כספים אבודים למי שנפטר

קבוצת סאל

שיתוף בfacebook
שיתוף בwhatsapp
שיתוף בemail
שיתוף בprint

אדם קרוב לכם נפטר? 

אנחנו משתתפים בצערכם.

אם אתם המוטבים או היורשים של קרוב שחלילה נפטר, אנו מספקים איתור כספים אבודים למי שנפטר, כולל חשבונות פעילים ולא פעילים הרשומים על שם הנפטר בחסכונות פנסיוניים, בקרנות פנסיה, בביטוח חיים עם מרכיב חסכון, בקרנות השתלמות ובפוליסות ביטוח למקרה מוות.

איתור כספים אבודים למי שנפטר

שרות ייחודי כולל – טיפול יסודי, יעיל, מקצועי של אנשי מקצוע מומחים בתחום כולל ליווי משפטי. לפנייה מלאו את הטופס כאן.

לאחר הפטירה, קרנות הפנסיה וחברות הביטוח יבקשו לראות תעודת פטירה ויפעלו על פי החוק:

תשלום כספי התגמולים יתבצע לפי הוראת המוטבים (בעת הרשמה לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים, ממלא החבר את המוטבים שיקבלו את הכספים במקרה מוות), אלא אם הוגשה צוואה ספציפית מאוחרת להוראת המוטבים, שאושרה באמצעות צו קיום צוואה, צוואה בה קיים אזכור לגבי קופת גמל. שימו לב: לעיתים, גם במקרה שהוגשה צוואה כזו, נתון להחלטת בית המשפט אם לנהנים על פי צוואה זו או למוטבים הרשומים. אם לא נרשמו מוטבים, יבוצע התשלום לפי היורשים החוקיים.

תשלום כספי הפיצויים של הנפטר משולם לשאירים. לפי סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורין המוטבים הם: בן/ בת הזוג של הנפטר/ת, ילדים המוגדרים כתלויים לפי חוק ביטוח לאומי – בעיקר קטינים (עד גיל 18) וילדים עד גיל 24 שהם בשירות חובה. אם לא קיימים שאירים חוקיים התשלום יתבצע לפי הוראת המוטבים. אם לא קיימת הוראת מוטבים התשלום יבוצע לפי הוראות הדין (צוואה או צו ירושה).
זכאי הוא מי שעונה על הקריטריונים הנ"ל ורשאי למשוך או להעביר את חלקו בכספי הנפטר בקופת הגמל.

מהם הטפסים הנדרשים?

  •  תעודת פטירה מקורית
  • צו ירושה / צוואה וצו קיום צוואה

במידה וקיימים כספי פיצויים בקופת הגמל יש להוסיף את המסמכים הבאים:

  • תצהיר שאירים רלוונטי
  • שחרור מעסיק
  • טופס 161 תקין או אישור פקיד שומה

החוק במקרה הזה הוא סבוך. קבוצת סאל מתמחה באיתור חסכונות, בדיקות זכאות, טיפול בפדיון והכל בליווי המשפטי הדרוש. לפנייה אלינו מלאו את הטופס כאן.

 

איתור כספים וזכאות בחברות הביטוח – זה לא סוד שהכסף שתקבלו מחברות הביטוח הוא על חשבון שורת הרווח של החברה. אנחנו נעזור לזהות את הפוטנציאל לזכאות ונשיג עבורכם את הכסף.

איך מאתרים חסכון ואיך מקבלים כסף של נפטר?
אנו בעלי רישיון פנסיוני מורשים מטעם משרד האוצר נעשה עבורך את כל הטיפול בתהליך:

  • איתור החיסכון
  • כמה כסף נצבר – כולל דיווח מסודר של הקופות
  • בדיקת הזכאות לקבלת הכספים
  • בדיקת המוטבים
  • התמודדות מול החברות המחזיקות ומנהלות את הכספים.

לפני משיכת הכספים, נבדוק האם תאבדו תנאים מיוחדים בפוליסה או תחויבו על קנס במשיכה.

קבוצת סאל

אנו מספקים איתור כספים וחשבונות פעילים ולא פעילים הרשומים על שם הנפטר בחסכונות פנסיוניים,
בקרנות פנסיה, בביטוח חיים עם מרכיב חסכון, בקרנות השתלמות ובפוליסות ביטוח למקרה מוות.

שרות ייחודי כולל – טיפול יסודי, יעיל, מקצועי של אנשי מקצוע מומחים בתחום כולל ליווי משפטי.

מלאו את הטופס ונציג שלנו יחזור אליכם: