מתקרב לפרישה \ פרשת לאחרונה?

ברכות חמות!

פרישה היא סיבה למסיבה. זו הזדמנות לשנות מיקוד ולדאוג לעצמיכם ולאהובים שלכם.

אך יחד עם הפרישה מגיע סיפור כלכלי לא פשוט, שהרבה פעמים מכניס אותנו ללחץ ואנחנו מעדיפים לא להחליט ולהשאיר את המצב כמו שהוא כי "בטח המומחים עשו עבודה נכונה שטובה בשבילי". מנסיון, אמונה זו מתבררת כלא נכונה לגמרי, ובשטח נוצר מצב בו יש כסף שאתם משלמים בצורת מס מיותר, ועוד מקומות רבים בהם ניתן לחסוך ולקבל הרבה הרבה יותר כסף בפרישה.

באמצעות בדיקה קטנה תוכלו לבדוק האם חישבו לכם נכון את אחוזי המס בכספי הפרישה, האם אתם משלמים ביטוחים מוגזמים, האם ניתן להפחית תשלומים לקופות גמל ולקרנות פנסיה ועוד – וכך תוכלו להרוויח עוד כ- 250,000 ש"ח לכספי הפרישה שלכם. כן, זו לא טעות.

במה בדיוק מדובר?

באמצעות בדיקה פשוטה נוכל לענות על השאלה – כמה מגיע לכם בכל אחד מארבעת התחומים הבאים:

  • חסכון של 35% במס בעת משיכת תגמולים מקופות גמל (הרווח שלכם: תלוי בסכומים, בין 10,000-150,000 ש"ח)
  • חסכון במס על הפנסיה החודשית (הרווח שלכם: תוספת ערך ממוצעת של 14-21 אחוז, יכול להיות 150 אלף שח בממוצע)
  • סדר בתיק הביטוח שיכול לחסוך בין מאות לאלפי שקלים בחודש.
  • שיפורים שונים בתיק הפנסיוני (הרווח שלכם: שווי נע בין עשרות למאות אלפי שקלים במרוצת השנים)

לאילו גילאים זה רלוונטי?

אנשים לקראת פרישה ואנשים שפרשו מאז 2012.

איך בודקים אם גם לי מגיע?

לפרטים נוספים, לפגישה (ללא עלות) בה תיבחן האפשרות להעשיר גם את הפרישה שלכם – אנא מלאו את הטופס ואייל יחזור אליכם.

    שם

    דואר אלקטרוני

    טלפון נייד

    נושא

    הודעה

    אודות אייל רחוביצקי

    אייל כלכלן בעל ניסיון עשיר של כ-18 שנה בבנקאות פרטית, ביטוח פנסיוני ושוק ההון. בעבר עסק בייעוץ השקעות וכיום בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פרישה מוסמך.

    אודות סיריוס פיננסים

    אנו נותנים מענה מקצועי רחב בתחומים הכלכליים המלווים את חיינו: ניהול תקציב, ניהול סיכונים משפחתיים ועסקיים, ניהול תיקי אשראי, חסכון פנסיוני, תכנון מיסוי פנסיוני, ביטוח ועוד.

    מטרתנו היא לתת לך כתובת אחת לסוגיות כלכליות בראייה כוללת ( הוליסטית )  של הנכסים שלך, המטרות הכלכליות וההתחייבויות – ולאפשר לך התנהלות כלכלית נכונה שחוסכת כסף רב.